DoNews1月15日消息，據險企觀察報道，近日，國家金融監(jiān)督管理總局網站披露，合眾人壽保險股份有限公司（簡稱“合眾人壽”）山東東營中心支公司因唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動，給予投保人保險合同約定以外的利益，未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率被東營監(jiān)管分局處以行政處罰，具體為罰款27.5萬元。
同時披露的還有，因給予投保人保險合同約定以外的利益，未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率，時任合眾人壽東營中支銀保部經理李宏偉被警告并罰款5萬元，時任合眾人壽東營中支營銷服務部經理隋海津則因唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動，被警告并罰款0.5萬元。
天眼查信息顯示，合眾人壽成立于2005年1月，注冊資本42.83億元，戴浩實際控制下的中發(fā)實業(yè)（集團）有限公司為第一大股東。合眾人壽官網稱，公司擁有27家省級分公司、600余家分支機構，旗下投資有合眾財險、合眾資產、合眾優(yōu)年、盛世合眾等公司，總資產近2000億元。
成立20年來，合眾人壽業(yè)績波動較大，尤其是從2021年起，公司業(yè)績、合規(guī)雙承壓。Wind數據顯示，2021年，合眾人壽實現總營收333.59億元，同比增長32.23%，達到巔峰，但歸屬凈利潤背離，虧損達到5.08億元。
2022年，公司營收大降超65%至115.44億元，虧損則擴大至29.04億元。2023年，公司虧損持續(xù)，實現保險收入193.49億元，虧損11.92億元。持續(xù)虧損主要原因是合眾人壽“踩雷”房地產投資。
據聯合資信2022年底出具的評級報告，截至2022年9月末，合眾人壽與恒大地產相關的投資項目余額為122.30億元，合眾人壽對上述資產確認了估值損失16.53億元，其中公允價值變動損失10億元。
聯合資信稱，考慮當前房地產市場環(huán)境且恒大地產情況，上述項目投資規(guī)模高、資產的可收回性仍難以判斷，需對后續(xù)處置情況保持密切關注。然而，合眾人壽此后變更了包括聯合資信在內的兩家評級機構，并持續(xù)推遲出具新的評級報告。
持續(xù)虧損使得合眾人壽償付能力明顯承壓，2024年2季度償付能力報告摘要顯示，其核心償付能力充足率為102.78%，綜合償付能力充足率為177.03%，預計下一季度將分別下滑至98.20%、169.73%。
更為重要的是，公司信用風險自2020年4季度起就一直處于C類，而按監(jiān)管規(guī)定，償付能力達標須同時滿足三大條件，一是核心償付能力充足率不低于50%；二是綜合償付能力充足率不低于100%；三是風險綜合評級在B類及以上。
此外，根據監(jiān)管要求，非上市險企應當在每季度結束后30日內，披露償付能力季度報告摘要。如今，合眾人壽最新的償付能力摘要仍停留在2024年2季度。經營壓力之下，合眾人壽合規(guī)問題頻發(fā)。
2024年，僅在山東，就有東營、濱州、泰安、淄博中支被罰，涉及編制虛假資料，唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動等違法行為，淄博中支還涉及欺騙投保人。全國范圍內，合眾人壽相關機構全年收罰單超15張。
